當鋪KPMG出書教稅金融業搶購

2015-08-24

KPMG出書教稅 金融業搶購

2015-08-05 19:51:04 聯合報 記者沈婉玉╱即時報導

安侯建業(KPMG)家族稅務辦公室主持會計師許志文表示,富人不怕繳稅只怕麻煩,刷卡換現金,自己報稅容易出錯,沒有稅務會計背景的理專也不一定能給正確建議。因此KPMG出版《寫給金融業高資產客戶經理的第一本稅務書》,用白話來講稅,並提供合理的節稅策略。

安侯建業會計師資深副總賴三郎說,稅制朝向「重個人稅、輕企業稅」,而且愈來愈複雜,對高資產者影響很大。

許志文說,外國富人報稅都委請專業處理,但台灣不流行找家庭會計師,多數富人不是自己報稅,就是找配偶、家臣等信任的人來報稅,當鋪,「成功男人的背後都很會報稅的太太」。不過,稅制愈來愈複雜,個人的稅務管理也更為複雜。

許志文說,在數位金融趨勢下,許多傳統銀行業務漸漸被新的網路科技所取代,金融業必須開發新業務,專門服務高資產客戶的私人銀行服務愈來愈受重視。協助高資產客戶管理資產的理專發現,富人最關心「稅」的問題,如何避免資產重新配制的過程衍生稅務風險,已成為金融理專的必備職能,軍公教貸款

KPMG稅務投資部經理陳信賢也說,許多理專都反應,只賣理財產品,客戶根本聽不下去,但談到「稅」大家都很有感,買車送現金。包括財產交易、利息所得、外匯投資、財富傳承,小額借貸,以及投資產品等都涉及稅務規定,若不小心誤解稅法規定、給了客戶錯誤建議,台北房屋二胎,恐會引起糾紛。

許志文說,為出版《寫給金融業高資產客戶經理的第一本稅務書》,讓沒學過會計與稅法的人都看得懂,KPMG團隊醞釀半年,經過11次校稿才誕生,受到銀行、保險、證券等財務顧問踴躍詢問,連國稅局都要買。6月出版後,首刷已熱銷一空,才一個月就邁入第2刷。

許志文表示,現今稅局查稅愈來愈會從金融機構下手,理專必須有稅務敏感度,當客戶的守門員,不能讓客戶產生不必要的損失。賴三郎也說,代書貸款,真正的節稅就是正確報稅許多金融商品設計愈來愈複雜,保險、儲蓄、投資等,難以區分,許多都可轉換財產種類,達到節稅的功能。不過,若是刻意安排租稅規避,被國稅局逮到恐得不償失,應聽從專業人士的建議。